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政策没有任何变化,个别基金产品重仓跨界个股

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美高梅游戏官网娱乐智能投顾出卖花费涉嫌违法,中国证券监督管理委员会严查智能投顾不合法发卖基金

摘要:蓝鲸基金8月23日文:任何具有宣传、推介、发售、申购或赎回等性质的单一或系列行为均有可能被认为属于基金销售行为,从而存在违规风险。
据21世纪经济报道报道,智能投顾再被推上风口浪尖。
8月19日,证监会新闻发言人表示,未经证监会注册,擅自从事公募证…

摘要:山西证监局公布,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类:
一是完全模仿Wealthfront、
Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等;
二是以基金作为构建投资组合的标的,代表公司有理财魔方及钱景私人理财;
三是以对量化策…

  蓝鲸基金8月23日文:任何具有宣传、推介、发售、申购或赎回等性质的单一或系列行为均有可能被认为属于基金销售行为,从而存在违规风险。

  山西证监局公布,目前市场上存在一种智能投顾销售基金模式,该运作模式主要有三类:

  据21世纪经济报道报道,智能投顾再被推上风口浪尖。

  一是完全模仿Wealthfront、
Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等;

  8月19日,证监会新闻发言人表示,未经证监会注册,擅自从事公募证券投资基金销售业务的,证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,将依法予以查处。

  二是以基金作为构建投资组合的标的,代表公司有理财魔方及钱景私人理财;

  8月22日,盈灿咨询高级研究员张叶霞表示,智能投顾最近热度有所下降,主要原因是政策趋严和技术遭受质疑。

  三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,代表公司有雪球及金贝塔。

  “之前推出智能投顾产品的部分平台也已将产品下架,或者不再以‘智能投顾’(机器人理财)来推广产品,”
张叶霞表示,“前段时间宣布设立‘智能投顾小组’或者即将推出智能投顾产品的一些平台,进度也开始放缓。”

  现实中如理财魔方,其交易系统接入了盈米财富基金的购买端口;拿铁理财,除了有机器人(行情300024,买入)理财的页面之外,还出现了金融超市的页面。其网站信息显示,其基金销售服务由拿铁理财与上海天天基金销售公司联合提供。而上述互联网平台并未取得基金销售业务资格。

  不过,8月22日,上海隆安律师事务高级合伙人袁立志律师则称,为规避法律限制,一些平台纷纷采用导流、导购或垂直搜索引擎等模式应对。

  注:2016年8月19日,证监会表示,未经证监会注册,擅自从事公募证券投资基金销售业务的,证监会将依法对相关机构和人员进行处罚。一旦发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,将依法予以查处。

  推广花样翻新

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  张叶霞认为,本次证监会表态,影响较大的是配置方案中含有基金的智能投顾产品。“一些资产配置方案中包含了基金产品,却没有持有相应的公募基金代销牌照或者证券投资咨询机构牌照的智能投顾平台,将不能向用户推荐含有基金产品的资产配置方案。”

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  不过,袁立志表示,借助互联网技术,这些模式花样翻新层出不穷,要准确界定其在整个基金销售链条中的定位和功能并不容易。在从严监管的大背景下,任何具有宣传、推介、发售、申购或赎回等性质的单一或系列行为均有可能被认为属于基金销售行为,从而存在违规风险。

  华创证券分析师华中炜表示,目前智能投顾运作模式主要有三类:一是完全模仿Wealthfront、Betterment等投资于ETF组合的公司,如弥财、财鲸等,受限于国内ETF的种类及数量,这两家公司均直接给客户匹配国外发达市场的ETF,以达到资本配置的目的。

  二是以基金作为构建投资组合的标的,实现对客户风险偏好的匹配,代表公司有理财魔方及钱景私人理财。

  三是以对量化策略、投资名人的股票组合进行跟投,同时兼具论坛性质的在线投资交流平台,目前在国内投研圈的知名度及认可度较高,代表公司有雪球及金贝塔。

  其中,理财魔方如今更缩小覆盖范围,更专注于对基金产品的覆盖,建立了不同品种(债券、货币等)、不同频次(日度、月度、年度)基金产品的排行榜。

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