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摘要:昨天晚上,基金君给大家报道了基金销售中存在的直销代办业务被监管叫停的事实。
今日基金君又从业内获得某地证监局本周刚刚下发的红头文件基金监管情况通报,该文件详细介绍了监管对基金销售最新监管要求,并列出了从严规范基金销售的五大举措,特别是对独立…

原标题:基金销售新规后首家外资基金独销牌照获批,欧洲顶级银行如愿

  昨天晚上,基金君给大家报道了基金销售中存在的“直销代办“业务被监管叫停的事实。

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》首提“境外股东”后的第一家外商独资基金销售公司来了。

  今日基金君又从业内获得某地证监局本周刚刚下发的红头文件“基金监管情况通报“,该文件详细介绍了监管对基金销售最新监管要求,并列出了从严规范基金销售的五大举措,特别是对独立销售机构开展业务有最新要求。另外,监管层还进一步规范了基金公司关于变更5%以下股权的备案要求。

青岛证监局官网显示,10月18日,该机构核准了青岛意才财富管理有限公司(以下简称“青岛意才财富”)的基金销售业务资格,青岛意才财富需在6个月内完成开业筹备工作。这也是2017年我国提出扩大金融业对外开放以来首家获批的外商独资基金销售机构。

  下面是详细报道:

企业信息查询网址天眼查显示,青岛意才财富为意大利联合圣保罗银行股份有限公司全资控股的外商独资企业,成立于2016年9月30日,注册资本3.71亿元,经营范围包括财富管理服务,财富管理产品研发,投资咨询、企业管理咨询、财务管理咨询、商务信息咨询、经济信息咨询;在金融专业领域的技术咨询和技术服务;以服务外包形式从事金融后台服务。

  销售乱象引监管从严规范基金销售业务行为五举措

意大利联合圣保罗银行股份有限公司是目前欧元区顶级银行集团之一。

  在通报文件中显示,监管层历来重视基金销售行为的规范性,不断修订和补充基金销售相关办法和规定,把支持基金销售机构发展、规范基金销售活动作为一项重点监管工作来抓。按照监管部署,在2016年该地证监局已经先后印发了《关于进一步加强公募基金行业独立基金销售机构监管工作的通知》及《关于加强辖区独立基金销售机构日常备案及信息报送监管的通知》,进一步明确了基金销售行为的规范性要求,加强了基金销售日常监管力度。

截至2019年9月30日,意大利联合圣保罗银行股份有限公司管理规模为390亿欧元。该银行在中国资本市场已经多有布局,是2019年1月上市的青岛银行(002948)的第二大股东,持股数量占比13.85%。

  去年该局对辖区19家独立基金销售机构进行了专项现场检查,目前已将检查情况汇总整理并书面上报有关单位,后续将对存在违规问题的机构采取相应行政监管措施。

此外,该银行旗下的资产管理机构欧利盛资产管理公司已于2013年获得合格境外机构投资者(QFII)资格。

  该证监局称,“但随着基金销售机构日益多元化、销售费率机制日趋市场化和差异化,市场竞争越来越激烈,相关机构和个人在开展业务的过程中,踩红线、游走于灰色地带的情况时有发生,基金销售领域的合规风险不容忽视”。

欧利盛资本同时也是鹏华基金的外资股东。2007年6月,鹏华基金原股东深圳市北融信投资发展有限公司、方正证券和安徽国元信托将持有的49%股权转让给意大利欧利盛金融集团股份公司,鹏华基金由此变为中外合资基金公司。2009年8月,意大利欧利盛金融集团股份公司又将其持有的鹏华基金49%的股权转让给欧利盛资本。

  对此,该地证监局决定做出要求,规定各基金管理人及基金销售机构要做好5大工作。

在7月举行的2019中国财富论坛上,意大利联合圣保罗银行集团首席运营官Rosario
STRANO称,希望在今后的几年当中,进一步拓展在中国青岛地区的存在,希望能够在青岛成立持股51%的新的证券公司,在未来也考虑进一步投入更多金融资源。

  01

2019年2月,证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法(征求意见稿)》(以下简称“办法”),对基金销售机构的股东进行了调整,在独立销售机构股东条件一栏中,新增了“境外股东”一项。

  严格区分直销与代销的业务边界

根据
《办法》,独立销售机构境外股东应当具备以下条件:依所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理或者金融投资顾问经验的金融机构,财务状况良好,资信良好;所在国家或者地区具有完善的证券基金法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订监管合作谅解备忘录,并保持有效的监管合作关系。

美高梅游戏官网娱乐 ,  通报显示:近期,部分基金管理人与外部机构或个人开展基金直销业务合作,外部机构或个人负责客户介绍,基金管理人据此向该外部机构或个人支付基金保有量一定比例的客户维护费,市场俗称“直销代办”。在上述业务合作过程中,外部机构或个人开展的所谓“直销代办”,不属于《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》等法律法规规范的基金销售业务活动,其按保有量收费的做法不符合《证券投资基金销售管理办法》第五十一条的规定,且实践中容易滋生商业贿赂等非法活动,存在较大的合规风险。

不过,值得注意的是,成立于2014年7月7日的奕丰基金销售有限公司(曾用名奕丰金融服务(深圳)有限公司/奕丰科技服务(深圳)前海有限公司),在2015年10月19日获得由深圳证监局核准的基金销售业务资格,成为首家全外资取得该业务资格的独立基金销售机构。该公司是奕丰集团旗下公司,注册资本为1亿元人民币,主攻互联网基金销售业务。奕丰集团成立于2000年,于2014年12月在新加坡主板上市,是一家财富管理金融科技平台公司。

  该证监局要求,即日起,辖区各基金管理人(包括基金子公司)应切实加强基金销售风险管控,严格依照法律法规开展基金直销业务,不得违反规定委托任何外部机构或个人代为办理公募基金及私募资管产品直销业务,不得以“直销代办”名义从事变相返还管理费、商业贿赂等非法活动;不得以投资顾问、居间服务等任何形式委托不具备基金销售资格的机构进行宣传推介或销售,不得签署居间服务协议。涉及上述操作的,已签署的协议应立即终止执行并尽快解除协议。后续我局将组织辖区机构进行自查自纠及专项摸排,并对未及时整改并造成不良影响的公司从严采取行政监管措施。

  02

  依规清理无关业务范围

  由于此次直销代办主要发生在独立基金销售机构中,因此,监管对独立基金销售进行了更明确规范。

  监管通报称,独立基金销售机构主营业务范围应当限于“公募基金及其他金融理财产品销售”;其中,其他金融理财产品应当为受国务院金融监管部门监管的金融理财产品。独立基金销售机构同时开展其他业务的,相关业务应当与主营业务存在直接关联且不存在利益冲突,并应经相关行业主管部门的核准或备案。今后,独立基金销售机构在换发业务许可证时,监管部门将严格审验主营业务范围,存在超范围经营且未整改到位的,监管部门将不予换发业务许可证。

  业内人士认为:

  对独立基金销售机构来说,牌照再也不是一劳永逸的事情了,在过往只要在销售过程中不违规,基本不会被暂停业务许可证,但现在很多机构都需要停下来好好的自我检查一下。

  03

  从严规范公司名称

  截至去年三季末,证监会批准的独立基金销售机构共有107家,其中名字五花八门,这次监管专门对独立基金销售机构的名字进行了规范。

  监管通报称,原则上,独立基金销售机构的名称应当突出公募基金销售主营业务,即含有“基金销售”字样。同时,公司名称应当与业务范围一致,不得出现“资产管理”、“产业基金”等与主营业务无关的字样,不得出现“投资咨询”、“投资顾问”等许可业务字样。现有独立基金销售机构变更公司名称的,应当参照上述口径处理。

  业内人士认为:

  现存的百余家基金销售机构中,粗略一扫名字不达标的比比皆是,即使是用了很短时间就开始追赶龙头天天基金的陆金所,名字中也依然带有“资产管理”,而以“投资咨询”和“投资顾问”为名的基金销售机构更是多达数十家,改名潮要来了。

  附表:

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